МОСКВА, 15 января. /ТАСС/. Банк России призвал банки усилить контроль за регулярными переводами денежных средств физическими лицами за границу.
Об этом говорится в рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.
По мнению регулятора, такие операции могут свидетельствовать о сокрытии физическими лицами ведения предпринимательской деятельности на территории РФ и уклонении от постановки на учет импортных контрактов в уполномоченных банках с целью избежать валютного контроля.
Внимание регулятора привлекли денежные переводы, осуществляемые через внутренние подразделения банков на территории крупных торговых мест либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.
Под подозрение попали так называемые «серийные отправители» — физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между операциями. А также физические лица, отправляющие денежные средства нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие обычно переводимые физическими лицами, не связанными с предпринимательской деятельностью, — такие как перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и другие.
Банк России полагает, что целью попавших под подозрение переводов денежных средств может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Российскую Федерацию.